年金で生活している人は「確定申告不要制度」により、一定の要件を満たすことで面倒な確定申告を省くことができます。 そこで疑問となるのが、“自分年金”として準備した「iDeCo（個人型確定拠出年金）」を受け取った場合の計算です。 今回は、「国の年金とは別物だけど、これも400万円の枠に入れて計算するの？」という疑問にお答えします。 ■Q：iDeCoの年金は、確定申告不要制度の「年金400万円枠」に含め ...

「3月15日まで」は大間違い…相続人を直撃する“確定申告の罠”とは？ 大切な人を亡くした後、残された家族には、膨大な量の手続が待っています。しかも 「いつかやろう」と放置すると、過料（行政罰）が生じるケースもあり、要注意 です。本連載の著者は、相続専門税理士の橘慶太氏。相続の相談実績は5000人を超え、現場を知り尽くしたプロフェッショナルです。このたび、最新の法改正に合わせた ...

老後のお金や生活費が足りるのか不安ですよね。老後生活の収入の柱になるのが「老齢年金」ですが、年金制度にまつわることは難しい用語が多くて、ますます不安になってしまう人もいるのではないでしょうか。 そんな年金初心者の方の疑問に専門家が回答します。 今回は、年金をもらっている人の、医療費控除についてです。 ■Q：年金生活ですが医療費が多くかかりました。確定申告したほうがいいですか？ 今回は、All Ab ...

まず、多くの年金受給者の負担（手続き）を減らすため、「確定申告不要制度」というルールがあります。これは、次の2つの要件を満たしていれば、所得税の確定申告をする必要はないよ、というものです。 源泉徴収税額欄が0円であれば、もともと税金を1円も払っていないため、医療費控除などを申請しても戻ってくるお金（還付金）はありません。手間をかけて申告するメリットはほとんどありません。

2018年からフリーランスになった私は、今年で8回目の確定申告だ。自営業はいくらでも経費を盛れるとよく言われるが、とんでもない。いつ税務調査が入るともしれない中で、そんなリスキーなことはしない。経費は一切盛らず、正当に申告し、今年は昨年より所得を抑え ...

定年後は年金中心の生活だから税金の心配は少ない――。そう考えていた人が、確定申告で思いがけない通知を受け取るケースがあります。ある60代男性の経験から、現代の年金生活者が見落としがちな落とし穴について見ていきましょう。 【早見表】最新・年齢別「年金平均受取額」…60歳で9.9万円、65歳で14.9万円、70歳で15万円 夫婦で美味しいものが食べられるかも…甘い期待が一転 神奈川県内で暮らす鈴木雅人 ...

年金と同じように、「老後の幸せ」も若いうちから積み立てておくことができる──。ハーバード・ビジネス・スクール教授として「幸福学」を教えるアーサー・C・ブルックスはそう指摘する。膨大なデータの分析から導き出された、幸福な晩年を確実にするための「7つの重 ...

最近は転職や独立などで、60歳になる前に会社をやめるケースも増えています。では、企業型DC（企業型確定拠出年金）に加入していて、60歳前に退職する場合はどうすればよいでしょうか。退職しても60歳よりも前にお金を引き出せないため、資産を移して運用し続け ...

確定拠出年金においては「商品の入れ替え」によって、運用が一時的に継続できなくなる場合があります。これは、企業型DCにおいても、iDeCoにおいても同様です。適切な対応をしなければ、不利益を被る可能性もあるので、注意が必要です。

長引く物価高を背景に、老後に向けた資産形成に関心が高まっている。個人にとって長期運用の柱になるのが確定拠出年金（DC）だ。米運用大手ティー・ロウ・プライスは、運用資産1.8兆ドル（約280兆円）のうち3分の2をDCなどリタイアメント関連が占める。同社でグローバル・リタイアメント戦略を統括するマイケル・デイビス氏に、日本の投資家動向や個人のDC運用戦略を聞いた。――日本の老後資産形成の動向をどう ...